香港护汇率 银行体系结余本周将跌破安全线(图)
香港银行体系结余将快速跌破1000亿港元的安全线。(图片来源:Michelle/看中国)
【看中国2022年11月1日讯】(看中国记者文龙综合报导)基于联系汇率制度,香港金管局不断入市维护港元兑美元汇率,但是耗资甚巨。预计美联储将在11月1-2日的会议上再次加息,香港银行体系结余将快速跌破1000亿港元的安全边际。
美联储于今年3月开始加息周期,香港金融管理局(金管局)紧随其后。
香港目前实施的联系汇率制度开始实施于上世纪80年代,当时中国和英国就香港前途问题开启谈判,地缘政治带来巨大不确定性。1981年香港股灾,市场失去对港元信任,港元遭大量抛售,港元兑美元一路大幅贬值。香港市民纷纷花掉手中港元,甚至出现商家不收港元,仅收美元的状况。为了稳定币值,1983年香港政府推出联系汇率制度,并一致持续至今。2005年更新措施,将“弱方兑换保证”由7.8调至7.85,该制度将港元兑美元的汇价定在7.8港元兑1美元,但汇价可在7.75至7.85港元之间浮动。
目前港美利差扩大,导致港元持续走弱。今年5月12日以来,香港金管局已39次承接港元沽盘。
Natixis高级经济学家Gary Ng告诉路透社,尽管近几个月美国通胀因能源和食品价格下跌而有所缓和,但其增长率仍处于较高水平。再加上薪资预期上升导致核心通胀率上升,预计美联储将在11月再加息75个基点。与此同时,香港银行体系的总余额将跌破美联储会议前的1000亿港元安全线。
他进一步解释说,银行体系余额下降意味着资金正在流出港元。资金可能仍以美元存放在香港,也可能转向美国寻求更高的利率回报。此外,股市的整体表现也不是那么好。总体而言,短期资金外流的可能性很大。
与房地产按揭相关的1个月港元利率(HIBOR)持续上涨,中原按揭经纪有限公司董事总经理王美凤表示,反映银行的资金成本的同业拆借利率已明显高于市场按揭利率,银行一直面临提高最优惠利率的压力。预计11月初美联储利率会议后,香港的银行将再次上调优惠利率,预计优惠幅度不会低于0.25%。
Gary Ng认为,面对流动性减少,香港的银行必须提高利率以保留资金,因此会推出优惠政策吸引港元和美元存款。不过,香港银行业一般会在加息前考虑其它因素,例如宏观经济、自身盈利、净息差等。预计香港银行业此次将最优惠利率上调0.125%,年底前再次上调0.125%。
银行加息将增加香港楼价的压力,因为这会增加借款人的负担。这将加剧因防疫措施而本已非常疲软的经济,并降低整体财富效应。公众对未来的短期预期可能会变得保守,人们将增加储蓄并减少消费。
应该注意的是,香港目前大多数期限的利率低于美国的利率,这意味着仍有资金进行套利交易。
香港财政司司长陈茂波10月初表示,全球央行加息速度近50年来极为罕见,预计明年全球经济将进入衰退。届时,香港的短期经济前景不会太乐观,预计会出现负增长。
来源:看中国
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