為美的集團理財計畫量身打造的「驚天大騙局」。（圖片來源：Adobe stock）
【看中國2019年7月3日訊】近日，隨著美的集團被騙案件的審理，48小時內被騙10億元的案件細節也不斷被曝光，真相令人目瞪口呆。一份偽造了印章的銀行兜底函，揭開了一場為美的集團理財計畫量身打造的「驚天大騙局」。
2016年3月，美的集團公司下屬，合肥美的冰箱公司購買10億元的理財信託產品，5月份通過內控日常核查發現存在詐騙風險並第一時間報案。
被騙的過程是這樣的，美的集團安徽分公司有一筆10億巨款，有意投向社會，賺取收益。但是根據監管要求，企業不能直接從事放貸業務，只能通過銀行委託貸款，或者採用理財的方式。
美的集團想要完成這筆投資需要金融機構作為「通道」，這一個消息被資本中介打聽到，於是，幾方關鍵人物一拍即合，設計出了一套投資理財方案。
首先，華創證券與美的簽訂了一項標的為3億元的《華創恆豐86號定向資產管理計畫資產管理合同》，同時華創證券與陸家嘴信託簽署了一份陸家嘴-安泰信託合同，將3億資金作為信託資金放款給安泰公司。
另一頭，美的通過認購一個價值7億元的單一資管計畫投資，委託信託公司向農業銀行成都武侯支行的3個授信客戶發放委託貸款。
事情到這裡，似乎並沒有什麼不妥，美的的風控部也並未發現任何紕漏，項目中的3個企業都是武侯支行授信客戶，且有該支行的兜底擔保，符合美的投資要求。
然而精彩的才剛剛開始，2016年3月9日，美的集團負責人來到重慶銀行貴陽分行的辦公室，在這裡美的集團的負責人不僅見到了安泰公司負責人，還見到了貴陽分行的「潘副行長」。
3月21日，美的負責人再次來到這間辦公室，並且成功拿到了重慶銀行貴陽分行簽字蓋章的《兜底擔保函》。
與此同時，3月22日，四川省成都市，美的一行人，由一名自稱為「農行成都武侯支行客戶經理」的陳某接待來到了成都武侯支行辦公大樓。
進入辦公室後，「客戶經理」陳某向大家介紹了一名中年男子「黃行長」，隨後雙方交換了名片。
在辦公室內，美的負責人向「黃行長」介紹了美的在全國的14個基地與農行的合作歷史，並表示能和農行再度合作感到親切。
而「黃行長」則向他們介紹了項目標的公司，這三個「授信客戶」的情況，在他口中，三家企業都是農行的重點優質客戶，每次貸款按期還款。
但出於「指標考核壓力」和「報表好看一些」，銀行這才希望通過引進企業發放委託貸款、出具函件的方式為企業放款，並且從辦公室一側拿出三個企業的授信資料。
這些資料包括了農行四川省分行的授信批復複印件、農行武侯支行對三家企業的調查報告原件、三家企業的抵押質押權證原件和評估報告等文件。
在交談的過程中，面對美的的提問，他們有條不紊的回答，相當專業。
美的負責人曾質疑其中一家企業的抵押房產的估值過高，而「黃行長」和客戶經理仍侃侃而談，以「當地消費高，進行過類比」，「臨街商鋪，價格屬於正常」的話術瞞天過海。
最後，「黃行長」當著美的公司人士的面，從辦公室抽屜裡拿出「農行成都武侯支行」的公章，在《承諾函》上進行了蓋章。
自此，在這短短的48小時，美的集團通過這種方式，簽訂了10億資金的理財計畫，一切都天衣無縫。
就在騙子還想繼續演戲行騙時，美的集團突然接到重慶銀行貴州分行真行長的電話，才發現，原來這一切都是假的，假的，假的。
他們在辦公室經歷的一切都是假的，出面問候的假行長，假的銀行工作人員，假的銀行公章，假的擔保函，當然那些拿到錢的公司信息也是假的。
唯一真的，可能就是美的集團10億的真金白銀，一切，只不過是騙子用銀行的場所給美的集團上演的一齣戲。
騙子步步為營，美的集團在銀行遭遇偷天換日，10億資金，48小時內就被掏空。
還有銀行兜底擔保早就被監管三令五申不能出具，但美的集團在明知銀行不能出具擔保函，卻仍然要求銀行開具擔保函，之前是否做過同樣類似的業務，只不過沒有公開，這也是一個問題。
騙子為何可以堂而皇之地進入銀行的辦公室，並且如此熟悉流程，其中這一切都匪夷所思，不得不令人驚嘆。
據說，美的集團當時簽訂的合同，預期收益率為6.7-7.3%，期限兩年。
按照這個數據來算，如果期滿，借款企業按期還本付息，美的集團可以在兩年內拿到超過1億元的利息。
金融騙局不斷翻新，各種詐騙手段更是層出不窮，但背後的本質都是人性的貪婪，你貪的是人家的利息，人家要的是你的本金，切記切記！
責任編輯:辛荷
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