近日又传出中国多省银行出现“断卡”。（图片来源：Getty Images）
【看中国2022年7月19日讯】（看中国记者黎小葵综合报导）截至7月16日，中国25个省份已有284个楼盘爆发“停贷潮”，尽管中国7大银行纷纷出面辟谣，但如今又传出， 中国多省银行出现“断卡”，引发社会聚焦。
据中国《证券日报》报导，目前北京、山东、海南等地多家银行出现“断卡”现象。根据官方说法，此举主要是为配合电信诈骗、洗钱风险等采取的行动。报导指出，这次“断卡”行动涉及全国范，除重点打击网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等违法犯罪行为外，帐户活跃度低、可能存在异常的交易、讯息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。
此外，今年以来，多家银行对“睡眠帐户”的排查也进行升级，以往帐户余额为零可能才会被银行归为“睡眠帐户”（类似静止户），但此次则是帐户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠帐户”之列。
据北京地区某银行客户经理描述，“连续三年以上未发生客户主动交易，活期帐户余额低于 10 元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的帐户是会被纳入排查清理范围的主要帐户，一旦发生异常的交易情况，极易被冻结”。
同时，多家银行对于帐户余额极低、一直未存在转帐交易的“睡眠帐户”也在加大清理力度。山东某城商行客户经理称 ，“我们支行已经被下达了命令，网点帐户的睡眠率不得超过 20%，要加大处理力度”。
报导并称，如果银行卡存在异常大笔资金进帐后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨大额消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；虚拟币交易；风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
不过，不少大陆民众则怀疑，此举是因近期中国多地发生烂尾楼的“停贷断供”浪潮，造成银行银根紧缩，银行只是拿“断卡”当借口，来解决自己现金流不足的问题。
根据央行去年11月份公布的数据显示，央行方面督促银行、支付机构清理所谓“不动户”、“一人多卡”和频繁挂失补换卡等银行账户14.8亿张，支付方面，暂停620家银行网点1个月至6个月开户业务。
苏宁金融研究院研究员黄大智在接受《证券日报》记者采访时透露，自去年开始，银行对账户的相关审核及风控方面的监管就已经不断加强。虽然目前“断卡”行动并没有明确的执行标准，但相关监管措施确实仍在不断趋严。
北京威诺律师事务所主任杨兆全律师则指出，“目前看来，随着‘断卡’行动范围不断扩大，金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。”
