中国大陆地下钱庄每年洗钱金额达两千亿元

(中央社台北十六日电)近年来中国大陆福建、广东等地区地下经济猖獗，庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外。据估计，每年经过地下钱庄洗钱的金额高达人民币两千亿元，大约占大陆GDP的百分之二，而随着资讯科技的发达，网路也渐渐成为洗钱的新手法。

北京经济参考报指出，透过地下钱庄等境内外串通方式转款，已成为大陆公开的秘密，特别是广东潮汕、福建与浙江一带，情况十分猖獗，每年洗钱金额多达两千亿元人民币。

报导说，例如名噪一时的“远华案”，当时远华集团就是透过地下钱庄，将走私的一百二十亿元由境外合伙人以外汇付给远华在香港的机构。

此外，二００一年福建警方破获的六合彩赌案，涉案人也是透过地下钱庄将钱转移出去，由于过程中不断变换帐户，涉案嫌犯的银行帐户因此多达二十八个。

送子女出国窝藏赃款也是把黑钱转移出去的手法。例如福建省长乐市一个程姓会头，在聚□大量钱财后，把两个儿子送出国，数百万赃款就窝藏在儿子身上。

还有使用分散转、直接携带、化整为零的方法把钱运出境，出关的路子多得很，比如从深圳到香港有免检直通车，带多少钱出去也没有人知道，资金从香港进入美国就更容易。

值得注意的是，除了透过地下钱庄或在限额内直接携带出国，资讯科技的发达让不法分子将脑筋动到电脑网路上，利用网路来转移资产。这种新兴作法增加主管单位查案的难度，追踪黑钱变得越来越困难。

其他手法还包括：采取境内外合谋签订虚假合同、合资在境外办企业、出口不收汇、进口不到货或是假造贸易合作单证等方式，将大陆境内资金或权益转移到境外。

除了设法将钱转出境外，部分靠着非法收入暴富的高收入者，纷纷投保未经批准就进入大陆的境外保险机构，保单少则几万元，多则几十万；这种状况最常见于晋江、石狮等地。据估计，每年至少有上亿元人民币的保费就这样流到境外保险公司，所赚取的保费不比中资的保险公司少。