报道称，美国财政部(U.S.Treasury Department)下属的通货检察局(Office of the Comptroller of the Currency)正对这家中国国有银行在美国的活动展开调查。
《华尔街日报》报道说，中国银行是中国四大银行之一，并在纽约和洛杉矶开有分行。通货检察局是美国财政部的一个分支机构，负责监管联邦范围内的特许银行。
一位知情人士确认当局正在对该行进行调查，但拒绝披露细节。调查包括中国银行过去两年驻纽约、香港和北京的高级管理人士的免职。
报道还说，美国方面的调查可能对中国银行计划在今年对其香港和澳门业务进行上市、并发售数十亿港元的股票造成障碍。
通货检察局的一个任务是对各银行的贷款、信贷风险实务和法律事务进行日常的调查。有知情人士称，现在的调查已经超出日常的审计范围。
另据报道，中国国家审计署对中国银行总行、七个省级分行以及一百五十多个分支机构二000年度资产负债损益的审计情况表明，中国银行近年来盈利能力、资本充足率有所提高，但资产质量不高、费用居高不下等问题仍未根本好转。
审计署审计长李金华16日在北京召开的中国审计工作会议上称，此前审计中国银行查出的主要问题是违规放贷、账外经营以及违规开立信用证和签发银行承兑汇票等。同时，发现大案要案线索二十二起，涉案金额二十七亿元人民币，涉案人员三十五人，已移交有关部门查处。
李金华说，二00一年，中国国家审计署还组织了对十户国有重要骨干企业领导人员的任期经济责任审计。根据对已经完成的八户企业审计情况的初步统计，共查出各类违法违规金额三百四十八亿元。查处的问题，主要是会计信息失真，私设“小金库”、违规炒股、偷漏税金、违规放贷，以及由于决策失误等造成国有资产损失；同时还发现资产质量不高，不良资产数额较大，存在潜在风险等问题。审计查出并移送司法机关案件二十二起，涉案金额五点九五亿元，涉案人员六十一人。
此外，去年一至九月份，各地共对一万九千多名领导干部进行了任期经济责任审计，查出违法违规金额一百零七亿元；审计后各地参考审计结果并依据有关法规，对一百五十二人给予降职撤职处分，对四十三人给予党纪政纪处分，二百六十一人被移送纪检监察和司法机关查处。
中国人民银行行长戴相龙15日表示，将对已被免职的原中国建设银行行长王雪冰继续审查，因其在中国银行任职期间对该行有关信贷案件负有责任。据悉，王雪冰在于2000年2月就任中国建设银行行长前，曾在中国最大的外汇银行--中国银行担任行长职务达近七年。
据路透社报道，王雪冰上周五被突然宣布免去建行行长职务，戴相龙在记者会上被问及王雪冰被免职的原因时表示，“王雪冰在中国银行工作时，对该行个别分行发生的信贷案件负有领导责任或直接责任。”他指出，“有关部门对王雪冰问题将继续审查。”
