中外專家熱議次貸危機給中國金融業改革的啟示

發表:2008-04-14 10:04
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始於去年2月份的美國次貸危機波及全球金融市場。正在此間舉行的博鰲亞洲論壇2008年年會上,來自國內外金融界的多位知名專家認為,中國應從次貸危機中吸取教訓,金融業改革進程中必須重視風險防範與監管,穩步推進金融自由化。

金融業改革方向不會因次貸危機而改變

中國銀行業監督管理委員會主席劉明康表示,中國 金融業改革的最終目標是進一步對外開放,這一根本方 向不會因為國際金融市場的波動而發生調整。
"中國金融業改革的道路不會改變,美國金融市場的波動給了我們更積極的信號,因為這使我們意識到了問題所在。"他說。

但他表示,次貸危機也使中國認識到,金融行業的 對外開放必須採取循序漸進的方式進行,把該做的準備事先做好,才有能力應對解決金融開放帶來的風險和問題。

"中國按部就班進行金融自由化進程,是非常英明和 正確的。"瑞銀投資銀行全球副主席布裡坦爵士表示,要在公司治理以及呆壞賬處理、不良資產處理等方面都做好準備,才能進一步開放。

同時,劉明康認為,制定好規則是中國金融業對外 開放的前提和基礎,而利率自由化、匯率自由化、人民幣可兌換等則是屬於操作層面上的問題,千萬不能本末倒置。

金融機構要將風險控制放在首位

衍生品市場的發展是一把"雙刃劍",其產品雖然可以對沖和分散風險,但不會消滅風險。美國的次貸危機 就是通過多種金融衍生工具,使得高風險的房地產資產以證券化方式進入投資市場。目前中國正處於發展金融衍生品市場的初期階段,雖然規模較小,但是也要從起 步階段就注意有效控制和化解市場風險。

與會專家一致認為,中國的金融機構包括商業銀行 有必要吸取美國、歐洲等國有商業銀行在此次危機中遭受損失的教訓,保持清醒頭腦,將風險控制放在首位, 實現自身的穩健經營和持續發展。

"對金融機構來說,風險控制是非常重要的。"美林集團高級副總裁秦德冕說,風險管理人員必須全面看待風險問題,不僅要看本部門的風險,還要看整個機構和 組織的風險,並定期評估風險。

"風險控制非常重要,尤其對於中國的金融企業。" 中國中信集團公司副董事長常振明也表達了相同的觀點 。

中國工商銀行董事長姜建清認為,在風險管理中, 公司治理是非常重要的。公司董事會成員的專業水平及 其經歷應該多元化,才會從不同角度對風險管理提出意 見。

針對債券市場的問題,姜建清呼籲應該更加多元化,投資更加分散,尤其是在經濟蓬勃發展的亞洲新興國家,更應該發展債券市場,分散風險。
加強監管是關鍵

"美國次貸危機給中國的一個啟示就是監管和監控是 非常重要的。"劉明康說。

他表示,中國金融業改革走市場化道路是非常重要的,但是監管機構必須站在市場的身邊,隨時做好準備。一旦市場的主體不願意或者是無能力來克服他們的問題,監管機構必須採取措施,來保護存款人和投資者的利益,這是監管機構的職責。

"將來應該進行更嚴格的監管,金融機構真正出問題,政府應該讓它退出市場,以保證市場更有效率。"姜建 清說,政府有責任對大型金融機構進行監管,目前國外很多國家實行的存款保證金的制度,實際上也是對客戶 的一種保證。

布裡坦表示,全國監管機構的信息交流是非常重要的,同時也要進行進一步的結構性改革,比如鼓勵公司債市場進一步發展,因為中國的公司債和其它市場來比 要弱得多。

但他同時認為,政府對金融機構以及其它機構來說應該承擔監管責任,但也不能過多干預金融機構的運行,否則付出的成本和代價會更高。


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