洗錢示意圖(圖片來源:STR/AFP via Getty Images)
【看中國2025年5月16日訊】（看中國記者王君綜合報導）日前美國總統川普全力施壓中國，以停止其藉助對墨西哥輸送芬太尼前體化學品，以發動的對美的「新鴉片戰爭」，在此之際，近期執法部門發現，中國地下錢莊的規模相當龐大、行動隱秘、手段多樣和收費低廉，似乎已承包了墨西哥販毒集團的洗錢活動。
5月15日，據《華爾街日報》所發表的一份調查報告中指出，美國警方為了破獲華人地下錢莊替墨西哥販毒集團洗錢的運作網絡，花費了數年時間進行調查，並掌握具體的呈堂證據。
在調查中，美國警方一直以錢的流動為主線，來追蹤毒品銷售之後的現金，到底是如何到了華人地下錢莊，再至銀行賬戶，以及有關通過華人的跨國換匯、轉錢，或者低價買美元的買家手中。
一名在美國緝毒署負責進行調查世界各地販毒者的官員披露，因為華人地下錢莊對販毒分子收取的手續費，低於競爭對手，使得中國洗錢者已承包了墨西哥販毒集團的洗錢活動。
在該報導中揭示的一個洗錢團伙之中，其主要人員都由居住在中國、美國及墨西哥的中國人所組成的。該網絡自墨西哥錫那羅亞(Sinaloa)販毒集團的手中，折價獲得了毒品銷售後的美元，之後再加價出售給他人，且主要出售給在美國的中國公民。
據警方專案組透露的案情指出，有一名張姓中國人於微信上發布關於換匯、跨境轉款和低價出售美元的廣告。而買家通常會被指引至存放現金地點拿錢。
比如：2021年1月，美國緝毒署（DEA）的特工於加州唐尼市（Downey）一棟辦公大樓內，就看到一名男子扔下了一個側面寫有「生日快樂」（Happy Birthday）字樣的白色袋子給一位華人，而裡面則裝有22.6萬美元的現金。
此外，在中國地下錢莊也在從事幫助很多的中國富人及私營企業主，把資金大量轉移出中國的過程中，達到了快速洗錢的目的。
據紐約緝毒局的負責人塔倫提諾（Frank Tarentino）指出，其實美國的銀行也是被犯罪分子的主要利用對象。因為多年以來，中國地下錢莊已經成功地利用了其中的漏洞。
他透露，有時候華人洗錢團伙會利用偽造護照，或者招募當地的企業主與學生，而在多家美國銀行開設數十個賬戶。之後再利用「螞蟻搬家」的手段，將毒資現金分批存入了這些賬戶。並於第二天就迅速轉走，以防止引起懷疑後遭沒收。
美國銀行每一年報告了多達數千萬筆可疑的轉款交易，還有大額現金存款。可是在這些報告中，僅有極小一部分會引發調查。對此，目前美國銀行業已開始實施更加嚴格的審查。
中國地下錢莊除了利用銀行之外，他們將資金返還給販毒集團的其它方式中，包括了出口中國商品至墨西哥、低價銷售後付款，在中國將人民幣兌換成墨西哥比索之後再轉賬付款等等。
中國洗錢組織成全球主導者 為跨國組織掩犯罪事實
2024年4月30日，在聯邦參議院的國際麻醉品管制核心小組舉行的聽證會上，美國國土安全調查局的官員馬約拉爾表示，中國的洗錢組織已經是當前全球洗錢活動的主導角色。該組織不只協助墨西哥販毒集團來賺取非法所得，還在美國提供外幣兌換服務，而使非法組織能夠把贓款轉換成為一般外幣。
馬約拉爾認為，美國國土安全調查局的當務之急，在於調查有關毒品貿易及跨境犯罪等洗錢組織，而阻止類似的情況一再發生。
美國財政部的副部長尼爾森指出，根據調查顯示，從2018年起，美方就已經開始關注中國洗錢組織的崛起。但為何相關組織迄今都非常難受到法律的制裁，其因為這些洗錢組織的架構很分散，也缺乏核心主導的部分，而且多半依賴海外華人社區來執行相關行動。因此，對於美國當地調查單位來說，屬於十分棘手的案件。
另一方面，司法部緝毒局的官員金貝爾也對於中國洗錢組織的具體手法進行闡述。依據他的說法，這些組織將可能利用虛擬貨幣、地下銀行系統、大宗運輸，以及購買房地產等手段，藉此來掩蓋非法的洗錢行徑。
中國政府對於其公民實施了嚴格貨幣管制。中國的法律限制中國公民轉移至境外的資金不可以超過5萬美元，這更加促使那些想要規避貨幣限制的中國公民，對於中國洗錢組織的服務越來越依賴。
在聽證會的最後，美國官員們特別強調，針對中國洗錢組織的打擊，必須全球合作，比如：情報分享、制定更為嚴格的法律等，來維護全球金融體系的穩定與安全。
意大利警方搗毀替黑手黨洗錢的中國影子網絡
2023年10月4日，意大利警方針對中國金錢掮客網絡進行新一輪的打擊行動，並逮捕了33人，這個網絡已經涉嫌從包括「光榮會」（Ndrangheta）黑手黨在內的販毒集團手中洗錢逾5000萬歐元(大約5250萬美元)。
意大利警方表示已經搗毀中國黑手黨的洗錢影子網絡。2023年10月4日，意大利金融衛隊警察上校弗朗西斯科·魯伊斯向路透社表示，此案有一個獨特之處，就是「光榮會」等組織和提供金融服務的中國實體所建立的聯繫。
根據金融衛隊警方的報告指出，他們在羅馬及其他6個意大利城鎮總共逮捕33人，其中包括了7個中國公民，他們的罪名為有組織犯罪、共謀販毒及洗錢。意大利金融警察在聲明中提到，他們還從負責對國外轉移資金的「錢騾」（money mules）那裡繳獲大約1000萬歐元現金。
由最近幾項調查顯示出，已有越來越多意大利販毒集團，他們利用沒有經許可的中國貨幣經紀人的影子網絡，以隱瞞跨境支付。此種轉賬方法通常被稱為「飛錢」，其涉及把一筆錢存入在意大利的貨幣經紀人處，而於世界其他地方網絡中的另一個代理商則對預期的收款人支付了等額款項。
2023年，據意大利媒體報導，中國的利益集團也通過了非法加密貨幣，來替意大利最臭名昭著犯罪組織「光榮會」提供了資金。中共與意大利犯罪分子及控制歐洲港口的阿爾巴尼亞犯罪分子進行合作，而在全球分銷創紀錄的可卡因。
據一家意大利研究機構估計，「光榮會」的年收入大約高達470億美元。
